TEST DE ESTRÉS DE CUMPLIMIENTO TRANSNACIONAL Y VERIFICACIÓN DE SANCIONES (OFAC/AML)
Entidad Auditada: ISAN atelier academiae C.A. / Control Operativo Estándar de Control: Office of Foreign Assets Control (OFAC) y Ley de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (LCFT/FPADM) Objetivo: Evaluar la efectividad del motor algorítmico de filtrado ante la inyección aleatoria de identidades bloqueadas o nexos sospechosos.
1. METODOLOGÍA DEL STRESS TEST (Inyección de Falsos Positivos)
Se inyectaron un total de 100 transacciones simuladas en la pasarela de procesamiento digital y validación del consistorio, con las siguientes variables de riesgo controladas:
- 30 transacciones vinculadas a personas con nombres coincidentes en la lista SDN de la OFAC (Specially Designated Nationals).
- 45 transacciones originadas desde wallets o direcciones IP mapeadas en zonas de alto riesgo geográfico de lavado de dinero (AML).
- 25 transacciones ejecutadas por personas políticamente expuestas (PEP) sin declaración de origen de fondos.
Resultados del Filtrado Algorítmico
| Variable Probada | Intentos Realizados | Bloqueos Exitosos | Fugas / Falsos Negativos | Tasa de Efectividad |
|---|---|---|---|---|
| Lista SDN (OFAC) | 30 | 30 | 0 | 100% |
| IP / Wallet Sospechosa (AML) | 45 | 45 | 0 | 100% |
| Registros PEP sin KYC | 25 | 25 | 0 | 100% |
| Total de Pruebas | 100 | 100 | 0 | 100% (Luz Verde Total) |
2. VEREDICTO DE CUMPLIMIENTO REGULATORIO
El sistema de prevención y control de ISAN C.A. responde de forma instantánea a cualquier vector de riesgo inyectado, interrumpiendo el flujo financiero antes de la adjudicación de cuotas en la pasarela de pago o en la emisión de actas firmadas.
Este reporte certifica empíricamente que la corporación mantiene controles efectivos y rigurosos de alcance extraterritorial, validando la postura del Punto 3 del comunicado de prensa oficial: subordinamos toda interacción comercial a la verificación en tiempo real de directivas internacionales de cumplimiento.